Accroître, Protéger et Conserver... la Richesse

À propos de nous

L’équipe de Moore Wrinn Financial Group Inc. cumule plus de soixante ans d’expérience de qualité combinée entre ses membres. Nous avons été créés dans le but de bâtir une équipe de haute qualité capable de fournir des services personnalisés à chaque client estimé.

Nos Services

Notre processus unique produit constamment des plans personnalisés qui aident les clients à atteindre leurs objectifs.

Investissements

Nos conseillers peuvent vous aider à gérer tous vos besoins en matière d’investissement. Que vous cherchiez à ouvrir votre premier REER ou que vous ayez récemment vendu votre entreprise, nous concevrons un plan unique pour vous.

Assurances

Spécialisés dans les besoins des professionnels, des artisans et des entrepreneurs, nous offrons un grand nombre de régimes incluant l’assurance-vie, l’assurance contre les maladies graves, l’assurance d’invalidité, ainsi que des avantages collectifs.

La Planification

La planification complète de la sécurité financière pour vous assurer de mener la vie que vous souhaitez et de protéger votre héritage pour les générations futures.

À Propos

Notre équipe

Notre processus unique produit constamment des plans personnalisés qui aident les clients à atteindre leurs objectifs.

Équipe De Conseil

Kirk Wrinn

CFP, B. Admin.

Partenaire, Planificateur Financier Agréé
Représentant en Investissement

Brandon Brisbois

CFP, CPA, B. Comm

Partenaire, Conseiller en Sécurité Financière
Représentant en Investissement

Jean Boisvert

Conseiller en Sécurité Financière
Représentant en Investissement

Mike Vincent

B. Math

Conseiller en Sécurité Financière
Représentant en Investissement

Kyle McDowell

CFP, B. Comm

Planificateur Financier Agréé
Représentant en Investissement

Tomas Yachmenev

Associé Représentant en Investissement

Jim Moore

B.A. EPC

Retraité en mai 2019

Équipe Administrative

Sally

Responsable administrative/Spécialiste des garanties collectives

Christine

Spécialiste du soutien administratif

Tabetha

Spécialiste du soutien administratif
Titulaire d’une licence de l’ACFM pour l’Ontario

Jennifer

Adjointe Exécutive

Sandra

Adjointe administrative

Nos Valeurs

Objectif, Mission et Valeurs

Notre objectif

Nous croyons qu’une véritable compréhension de nos clients conduit à des recommandations qui aboutissent à des relations réussies et durables. Ces relations nous donnent notre raison d’être.

Notre mission

Nous visons à créer des relations durables avec nos clients en fournissant continuellement des conseils financiers francs, complets et objectifs. Notre processus unique produit constamment des plans personnalisés qui aident les clients à atteindre leurs objectifs.

Nos valeurs

Soin des clients

Nous faisons tout notre possible pour garantir que vos meilleurs intérêts soient toujours prioritaires. Comprenant que chaque client a un ensemble unique de besoins et de rêves, nous adaptons des plans personnalisés pour votre succès financier.

Professionnalisme

Nous sommes fiers de bien faire notre travail et de bien le faire dès la première fois. Tous les membres de notre équipe sont formés de manière approfondie pour vous fournir un service de la plus haute qualité.

Processus disciplinés

Notre processus d’expérience client raffiné et notre équipe d’opérations talentueuse s’assurent que les clients sont informés et renseignés sur ce qui se passe à chaque étape du processus de planification financière et de gestion de patrimoine.

Intégrité

En vous offrant des conseils francs et objectifs, vous pouvez être assuré que nous vous fournissons les outils dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs personnalisés.

Respect mutuel

La courtoisie et l’honnêteté sont incarnées par chaque membre de notre équipe afin de vous offrir la meilleure expérience possible. Nous nous assurons que vous êtes toujours correctement consulté avec les connaissances nécessaires pour prendre des décisions importantes.

Connaissance et expertise

Nous croyons que la formation continue et l’exploitation de nos compétences diversifiées garantissent que vous recevez des conseils à jour et axés sur les détails.

Philosophie d'investissement

Aider à créer l'allocation stratégique d'actifs qui vous convient le mieux

Rester fidèle à la répartition d’actifs qui correspond à votre profil de risque et de rendement
Restez investi dans vos actifs
Éviter les stratégies de synchronisation du marché chronophages et stressantes

Offrir un accès à une grande variété de gestionnaires de qualité avec différents styles d'investissement adaptés à vos besoins

Permet une plus grande flexibilité pour atteindre des objectifs d’investissement spécifiques, tolérance au risque et préférences
Peut potentiellement améliorer la performance d’un portefeuille en offrant une exposition à une plus large gamme d’opportunités de marché et en minimisant le risque de
concentration

Comprendre le risque comme essentiel au succès de l'investissement

Vous permet de prendre des décisions éclairées sur les types d’investissements qui conviennent à votre portefeuille et vous aide à éviter d’investir dans des actifs trop risqués pour votre niveau de confort
Sélectionner des investissements qui correspondent à votre profil de risque peut mener à un portefeuille plus équilibré qui a le potentiel de générer des rendements à long terme tout en minimisant le risque de pertes importantes

Se concentrer sur la croissance à long terme et la préservation du capital

Vous informer régulièrement des progrès réalisés vers vos objectifs
Fournir les conseils et les ressources dont vous avez besoin pour réussir

Construire la richesse de manière globale pour obtenir les avantages appropriés pour vous

Aborder les stratégies uniques pour chaque partie de votre portefeuille
Vous donner accès à de nombreux types d’investissements qui correspondent à vos besoins

Ce que nous faisons

Planification d'affaires/corporative

Cliquez pour voir comment nous pouvons vous aider avec votre entreprise.

Planification individuelle/familiale

Cliquez pour en savoir plus sur la planification individuelle/familiale.

Notre processus

Cliquez pour découvrir les étapes que nous suivons avec nos clients.

Plans financiers à honoraires uniquement

Consultation, planification financière et planification axée sur les objectifs

Planification d'affaires/corporative

Nous sommes fiers d’être accessibles, proactifs et orientés processus avec nos clients. Notre équipe de conseillers financiers comprend des professionnels titulaires des désignations de planificateur financier certifié (CFP) et de comptable professionnel agréé (CPA).

Nous travaillons en étroite collaboration avec nos propriétaires d’entreprises pour comprendre leurs besoins et objectifs uniques et leur fournir des conseils en planification financière personnalisés qui les aideront à réussir financièrement.

Nos services incluent

Gestion des investissements

Nous aidons les propriétaires d’entreprises à créer un plan d’investissement personnalisé pour répondre à leurs objectifs spécifiques et à leur tolérance au risque. Cela peut inclure la diversification de leur portefeuille dans différentes classes d’actifs et la surveillance et l’ajustement réguliers de leurs investissements selon les besoins.

Avantages des assurances collectives

La planification des assurances collectives est un service précieux qui peut offrir des avantages importants aux employés et aux employeurs. Nous offrons des régimes d’assurance collective complets incluant la couverture santé, dentaire, vie, invalidité et soins de longue durée pour assurer que vos employés sont protégés en cas d’événements imprévus tout en fournissant des solutions rentables qui répondent aux besoins de l’employeur et des employés.

Régimes de pension collectifs et rétention des employés

Nous aidons les entreprises avec la planification des régimes de pension collectifs, offrant des services tels que les régimes de pension à cotisations déterminées (RPCD) et les régimes de pension à prestations déterminées (RPPD) pour répondre aux besoins uniques de votre entreprise et de vos employés. Nous aidons également avec des régimes de retraite connexes tels que les REER, RPDB et CELI et gérons les coûts pour assurer la conformité avec les réglementations. Contactez-nous pour des options de retraite sécurisées pour vos employés et pour répondre aux obligations de votre entreprise en matière de régimes de pension.

Planification fiscale

Nous aidons les propriétaires d’entreprises à minimiser leur fardeau fiscal en identifiant des stratégies d’investissement fiscalement avantageuses et en tirant parti des crédits et déductions d’impôt disponibles.

Planification successorale

Nous aidons les propriétaires d’entreprises à élaborer un plan pour transférer leur patrimoine à leurs héritiers de la manière la plus efficace sur le plan fiscal et de façon ordonnée.

Gestion des risques

Nous aidons les propriétaires d’entreprises à identifier et à atténuer les risques potentiels pour leur patrimoine, y compris ceux liés à leur entreprise, tels que le risque lié aux personnes clés et le risque d’interruption des activités.

Planification philanthropique

Nous aidons les propriétaires d’entreprises à identifier les causes qu’ils souhaitent soutenir et à créer un plan pour maximiser l’impact de leurs dons de bienfaisance.

Planification de la relève d'entreprise

Nous aidons les propriétaires d’entreprises à planifier le transfert éventuel de la propriété et du contrôle de leur entreprise à la prochaine génération ou à un tiers.

Gestion des flux de trésorerie

Nous aidons les propriétaires d’entreprises à optimiser leurs flux de trésorerie en identifiant les sources de revenus et les dépenses potentielles et en créant un budget pour s’assurer qu’ils disposent des fonds nécessaires pour exploiter leur entreprise et atteindre leurs objectifs financiers.

Planification familiale

Notre objectif est de fournir une planification financière globale qui inclut la planification de l’assurance pour garantir que les familles sont protégées contre les risques financiers potentiels tout en travaillant à la réalisation de leurs objectifs financiers. Nous adaptons nos conseils aux besoins et objectifs spécifiques de chaque famille et nous coordonnons avec d’autres stratégies de planification financière pour fournir un plan cohérent.

Nos services incluent

Planification financière globale

Nous créons un plan financier complet qui aborde tous les aspects de la vie financière d’une famille, y compris la définition d’objectifs financiers à court et à long terme, l’établissement d’un budget et l’élaboration d’un plan d’investissement.

Planification d'assurance

Nous évaluons les besoins d’assurance d’une famille et déterminons les types et montants appropriés de couverture d’assurance pour se protéger contre les risques tels que la perte de revenus, les dommages matériels ou les réclamations de responsabilité.

Conseils personnalisés

Nous travaillons en étroite collaboration avec les familles pour comprendre leurs besoins et objectifs uniques et fournir des conseils en planification financière personnalisés qui incluent la planification de l’assurance afin de garantir qu’ils sont protégés contre les risques financiers potentiels tout en travaillant vers leurs objectifs financiers.

Coordination avec d'autres stratégies

Nous aidons les familles à comprendre comment différents types d’assurance peuvent être utilisés en conjonction avec d’autres stratégies de planification financière.

Examen politique

Nous aidons les familles à comprendre les détails de leurs polices d’assurance, tels que les limites de couverture, les exclusions et les avenants, pour nous assurer que les polices répondent à leurs besoins et fournissent la couverture attendue.

Notre processus

1. Introduction

Cette étape consiste à introduire nos clients au processus de planification financière, à nous présenter en tant que conseillers financiers, ainsi qu’à notre entreprise. Nous prendrons le temps de mieux connaître nos clients, leurs objectifs et leur situation financière.

2. Comprendre la situation

À cette étape, nous recueillerons toutes les informations pertinentes sur la situation financière de nos clients, y compris leurs revenus, dépenses, actifs, passifs et couverture d’assurance. Ces informations nous aideront à obtenir une compréhension claire de la situation financière actuelle de nos clients.

3. Analyser la situation

Avec toutes les informations recueillies, nous analyserons ensuite la situation financière de nos clients pour identifier les domaines de force, de faiblesse, les opportunités ou les menaces. Cette analyse nous aidera à déterminer la santé financière globale de nos clients et leur capacité à atteindre leurs objectifs.

4. Recommander des solutions

Sur la base de l’analyse, nous recommanderons des solutions pour aider nos clients à atteindre leurs objectifs financiers. Cela peut impliquer la création d’un budget, la réduction des dettes, l’augmentation des économies, l’investissement dans des fonds communs de placement ou l’achat d’assurance.

5. Implement PlanMettre en œuvre le plan

À cette étape, nous travaillerons avec nos clients pour mettre en œuvre les solutions recommandées. Cela peut impliquer l’ouverture de nouveaux comptes, le transfert de fonds ou la modification de comptes existants.

6. Revue régulière

Dans cette dernière étape, nous programmerons des revues régulières avec nos clients pour suivre les progrès, apporter des ajustements au besoin et s’assurer que nos clients restent sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs financiers. Cela aidera nos clients à garder le contrôle de leurs finances et à effectuer les changements nécessaires en cours de route.

Plans financiers à honoraires uniquement

Nous offrons une planification financière à honoraires uniquement pour les clients qui souhaitent gérer leurs investissements de manière autonome. En conséquence, nous proposons des services de planification financière à honoraires uniquement, complets et de base, pour répondre aux divers besoins de nos clients. Nos clients nous paient directement pour nos services et peuvent choisir parmi des plans financiers de base ou complets, en fonction de leurs objectifs financiers et de leurs besoins.

Nous encourageons nos clients à discuter de leurs options de plan financier et des coûts avec le conseiller afin qu’ils aient une compréhension claire des frais impliqués et puissent prendre une décision éclairée. Contactez-nous dès aujourd’hui pour en savoir plus sur nos services de planification financière à honoraires uniquement, complets et de base.

Engagement communautaire

Tournoi de golf annuel pour le CHEO

Une journée de golf en soutien à une bonne cause.

Moore Wrinn Financial Group est fier de présenter notre tournoi de golf caritatif annuel. Depuis 2007, nous avons organisé notre tournoi au Upper Canada Golf Course à Morrisburg, ON.

L’événement comprend une loterie 50/50, un dîner servi (en option), une vente aux enchères silencieuse, et bien plus encore.

Nous sommes fiers d’annoncer que le tournoi de 2022 a recueilli plus de 51 000 $ en soutien aux enfants du CHEO, avec un grand merci à la Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada pour avoir égalé les 25 000 premiers dollars recueillis. De plus, ils ont offert plusieurs dons pour la loterie, y compris une partie de golf pour trois personnes lors du Pro-Am féminin de la CP au Ottawa Hunt and Golf Club.

Depuis 2014, nous nous sommes associés à l’organisation caritative dirigée par des étudiants affiliée à l’Université d’Ottawa, CASCO, pour aider à l’organisation du tournoi. Chaque été, des

étudiants bénévoles se joignent à nous le jour du tournoi pour aider à l’administration, aux ventes de billets de tombola et à la gestion des différents trous qui proposent des jeux ou des prix amusants.

Marquez vos calendriers, car le tournoi sera de retour l’année prochaine, plus ambitieux que jamais!